Union Bank Of India : तुमचे बँक खाते युनियन बँक ऑफ इंडियामध्ये असेल तर ही बातमी तुमच्यासाठी आहे. फायनान्शियल इंटेलिजन्स युनिट (FIU) ने युनियन बँकेला 54 लाख रुपयांचा दंड ठोठावला आहे. संशयास्पद व्यवहारांची माहिती न दिल्याने आणि पीएमएलएच्या मुंबई शाखेतील काही खात्यांची चौकशी न केल्यामुळे हा दंड ठोठावण्यात आला आहे. वित्त मंत्रालयाच्या अंतर्गत कार्यरत असलेल्या FIU ने 1 ऑक्टोबर रोजी प्रिव्हेंशन ऑफ मनी लाँडरिंग कायद्याच्या (PMLA) कलम 13 अंतर्गत दंडाची नोटीस जारी केली आहे.
बँकेने केलेल्या लेखी आणि तोंडी सबमिशनचा विचार केल्यावर त्यावरील आरोप खरे असल्याचे आढळून आल्याचे संस्थेने म्हटले आहे. संपूर्ण प्रकरणाच्या FIU तपासादरम्यान, बँकेच्या कामकाजाच्या ‘सर्वसमावेशक पुनरावलोकना’मध्ये नो युवर कस्टमर (KYC) आणि अँटी मनी लाँडरिंग (AML) च्या अनुपालनाशी संबंधित ‘अनियमितता’ आढळून आल्या. सार्वजनिक आदेशानुसार, युनियन बँक ऑफ इंडियाच्या मुंबईतील हिल रोड शाखेतील विशिष्ट चालू खात्यांच्या तपासणीत असे आढळून आले आहे की एनबीएफसी आणि त्याच्याशी संबंधित संस्थांच्या खात्यांमध्ये सामान्य नियंत्रण असलेल्या संस्थांद्वारे मोठ्या प्रमाणात पैसे जमा पाठवले जात होते.
FIU ला असे आढळून आले की ‘गंभीर अनियमितता’ आढळल्या ज्यात समान नोंदणीकृत पत्ता आणि समान लाभार्थी मालकांचा समावेश आहे. एजन्सीने म्हटले आहे की या खात्यांवरील बँकेची तपासणी अपुरी आहे, कारण संबंधित खात्यातील व्यवहारांचे प्रमाण जास्त असूनही आणि अनेक अलर्ट जारी करूनही केवळ एक संशयास्पद व्यवहार अहवाल (STR) दाखल करण्यात आला होता. FIU ने सांगितले की बँकेच्या योग्य परिश्रम आणि देखरेखीच्या पर्याप्ततेबद्दल चिंता निर्माण झाल्यानंतर त्यांनी नोटीस जारी केली. बँकेचे उत्तर आल्यानंतरच ही कारवाई करण्यात आली.
हेही वाचा – हे प्रभु…! झिम्बाब्वेची आंतरराष्ट्रीय टी-20 क्रिकेटच्या इतिहासातील सर्वात मोठी धावसंख्या
बँकेला 54 लाखांचा दंड ठोठावण्यात आला आहे. FIU ने म्हटले आहे की, ‘बँका त्यांच्या अंतर्गत यंत्रणा आणि व्यवहार देखरेखीच्या दृष्टिकोनाचे पुनर्मूल्यांकन करतील, विशेषत: जेथे ग्राहकांच्या खात्यांवर मोठ्या प्रमाणात अलर्ट व्युत्पन्न केले जातात, परंतु जे नंतर एक लाख रुपये बंद केले जातात, या प्रत्येक संस्थाने असामान्य क्रेडिट टर्नओव्हर दर्शविला.’ त्यांच्या घोषित व्यवसाय ऑपरेशन्सच्या प्रमाणात, ज्यामुळे प्रश्नातील NBFC च्या खात्यातून लक्षणीय RTGS प्रवाह होतो.
लोकांवर परिणाम काय?
RBI किंवा FIU ने केलेली ही कारवाई बँकेच्या नियामक अनुपालनातील कमतरतेच्या आधारावर केली जाते. त्याचा बँकेच्या ग्राहकांशी काहीही संबंध नाही. युनियन बँकेच्या कोणत्याही शाखेत तुमचे खाते असल्यास त्याचा तुमच्यावर कोणताही परिणाम होणार नाही. तुमचे बँकेसोबतचे व्यवहार पूर्वीप्रमाणेच सुरू राहतील.
वाचा मराठी’चे व्हॉट्सॲप चॅनेल येथे फॉलो करा!
‘वाचा मराठी’चा व्हॉट्सअप ग्रुप जॉईन करण्यासाठी येथे क्लिक करा!
वाचा मराठी’चा व्हॉट्सअप ग्रुप-3 जॉईन करण्यासाठी येथे क्लिक करा!
‘वाचा मराठी’चा व्हॉट्सअप ग्रुप-2 जॉईन करण्यासाठी येथे क्लिक करा!